国务院正式取消AF P、CFP那么FRM、CFA前景

 新闻资讯     |      2019-06-07

  中国CFP, 从看热闹到看门道---成为真正理财规划师的路有多远?

  刘主任、蔡理事长,在座的各位女士、各位贵宾大家好,今天很荣幸能够代表台湾理财顾问认证协会在这里向大家问候。事实上我们在台湾是上个礼拜五六,有一个媒体界朋友的说明会,之后我赶到北京来参加这个会。前几位嘉宾都谈到中国经济20多年经济增长非常快,才有我们今天的见面。可以有一个佐证,12年前我是第一次跟刘主任见面,那时应该是刘主席,见面时是1992年,那时我是在台湾负责基金管理公司的经理,刘主席那时邀请我到香港去,另外还有两位台湾基金业的同行,跟刘主席讨论汇报一下台湾发展共同基金的经验。那个时候回想一下台湾发展共同基金比大陆大概早了十年,从1992年算起来。今天我又来到了,又见到刘主任了,这一次不是谈基金了,基金12年前是一个产品了,现在我们是谈一个理财的过程。这中间的时间差差了12年。12年前台湾共同基金是一个行业,早走了10年,今天我们推广CFP理财顾问早走了多少呢?时间非常短了。今年3月份在台湾才刚刚开始推广教育训练,9月份才举行了考试,还没有全部考完,只是一部分。今天在北京在各位热心的参与、筹备下事实上也已经开始培训的工作了,这个时间差只差了6个月。12年前是差10年的时间,12年后的今天只差了半年,我刚才坐在底下再想,十年以后再来北京就不是经验分享了,我再来的话可能是学习北京金融发展的经验了。所以发展的过程是非常快的,中国大陆经济发展、金融市场发展速度是非常快的,我今天来最主要的目的是把在台湾过去一段时间推广CFP制度的心得跟大家分享一下。

  另外教育训练完了之后就是考试,考试强调一定是先上课、后考试,这是没有例外的,不能跳的。四个E,第一个E是教育训练,考试题都是四选一的选择题,六门课是分开考的,美国是只考一次,一次全部考完10个小时,也没有分科目,台湾是分科目的。考试的过程中可以使用计算机,第一科先考,但是你也可以报名一次考五科。但是如果你是第一次考试的话非先考第一科才行,如果你有余力的话可以考其他科。前五科有的是三个小时,有两个小时的。有两科规定考三个小时,在出题目是设算是两分钟答一题,另外三门课是两个小时,三个小时的收拾收费是3500块台币。第六科考试时间是6个考试,这多少是要考体力的。前面五科没通过就不要考后面的第六科了,我们规定是8000多台币。时间比较长,相对的难度也比较大。各科目考试资格的保留期限是五年。第六个科目采用个案方法。要证明CFP确实是名牌中的名牌,我们把考试搞的这么复杂,并不是要刁难考试者,而是要让消费者、让客户理解我的金融机构的服务人员具备了CFP的资格,可以相对比较放心了,用这个制度来凸现取得这个资格人的专业水平、职业道德等等都是符合投资人利益优先这个概念的。所以第六科的科目准备用个案的方式来做,这在台湾是首例,这也是大家非常期待的一个考试。一年现在是考两次,主要是因为人力、物力的关系不敢举办的太频繁了,我知道美国是考三次。第四项比较特别,我们采用等化测验,考题及分数都不公布。我们只告诉他通过没通过,但是不告诉他考了多少分,就像在中国考GRE、考托福一样。每一次考试及格人的专业水平是一致的,或者是在固定水准之内的,因为考题每次的难易度不一样,第二考生水准的高低每次也不一样。如果在这样的情况下60分、70分是及格你怎么取信于客户?唯一的办法是用科学的方法,用等化测验的方法,这样才有一个有说服力的保证,这是非常特别的,是台湾首度引进的。第一次考试结果还好。最后是9月份举办第一次考试,刚刚放榜。前面有5800人上课,有五千多人结业,但是在那五千多人当中实际报名的,1370人,因为我们规定的是第一次考必须考第一科,最左上角基础理财规划是1370人,这是最大的数目,有的人报后面的二三四五科,总报考人次是4009人,但是算人头的线人。到第二行就是到考的人次,到考率非常高,90%几。测验通过40%、35%,这五科加在一起通过是1391,但是还没有结束。这次一次报名考五科的有440人,但是这五科统统一次考过的人只有44个人,所以只有10%的及格率,但是除以1370的线%。也许台湾这样的考生在全世界都是最难的。而且这40个人还没有拿到CFP,因为明年还要考第六科。第六门科真正上了之后才取得了真正考第六科的资格。

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  1.对新设立或新引进的法人金融机构、金融机构区域性总部、投资基金业企业和地方类金融机构,年工资性收入50万元以上的高管,连续3年,给予每人最高50万元的工作生活补贴。

  为做好辖区传染病疫情防控,提高疫苗安全接种率,加强接种门诊医务人员的业务水平,更加规范地开展免疫规划工作,西城区疾控中心于近日召开预防接种工作技术规范暨国家基本公共卫生服务项目培训会。辖区各级医疗机构传染病防控工作负责人、社区卫生服务中心保健科科长等共

  设立金融创新奖:一是创新贡献奖,二是项目创新奖,三是研究创新奖。奖金最高补助300万。

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  2018年,工行净利2977亿,建行净利2547亿,农行净利2027亿,中行净利1801亿,四大行每日净赚额达到26亿元,可谓是“越来越赚钱”。截至目前,6家国有大行、7家全国性股份制银行年报业已披露。

  通过上述内容的分享,管中窥豹,可见FRM考试难度的情形了。无论是跨行与否都需要面对的难点。

  FRM本身就是金融领域里知名证书,因此,不具备一定的金融基础,如何才能理解更高深的金融知识点呢?!

  一种情况是考生的登录出现错误,考生可以试着完全Log Out以后关闭网页重新登录;另一种情况就是CFA协会是逐批次公开CFA准考证打印窗口,也许此时考生浏览的时候CFA协会并未对你开放, 考生不用过于着急,可以想CFA协会提交一封邮件,试着下午或者晚上再进行浏览。

  1.核对证件上的相关信息是否有误,必须确保准考证显示的个人信息(姓名、护照号码、护照有效期等信息)与所持护照原件显示信息保持严格一致,考场地址信息是不是正确。如果出现信息错误的情况,应及时与CFA协会联系,免得影响后续考试。

  所以说呢,这个有的时候呢,这固定模式只要一固定了,而是一种成功的固定模式啊。你看经常有很多的人,就是不管是谁,只要是成功的人,没有说,一个个都睡到十一二点,下午一两点的没有,全都是四五点就起来了啊,或者说你不管是晚上一两点睡也好,但是他都是四五点五六点就起床了,所以说你看没有一个人说睡懒觉的啊,所以我也希望啊,就爱睡懒觉的朋友,你往前提一提。所以说这个是什么呢?这个就是我们的啊,一个固定模式哈,那么固定模式不都是坏的啊,好的固定模式你要坚持啊,是吧你就要坚持啊,是正确的么好那么能有助于你的你就要保留啊。不断的重复这个固定模式对吧,所以像我就吃到了这个早起的这种甜头,那我就一直在延续啊,那我都延续几十年了,是不是所以说这种固定模式呢?他给我带来很多的好处啊,很多的好处啊。所以说呢,这个慢慢的你听完早课的时候呢,你慢慢去去体会,体会不了没关系的。我们线下每个月的二十七二十八都有我们的课程,你可以过来老师来帮你去梳理你的固定模式啊。然后呢,让你从中有有一个从内而外的改变啊,让你的生活事业家庭都有所改变,或者翻天覆地的改变啊,希望能够有助于和帮助你啊。

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  近日,国务院印发《关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》,宣布正式取消AFP、CFP两项金融理财类证书。理财师证书统一化的时代已经来临!我们真诚的提醒广大的金融从业者,理财师认证种类繁多,培训机构良莠不齐,切莫因贪图便宜或被误导而空有一纸证书却无一身武艺,耽误了自己的前程,选择需斟酌。

  除人力资源和社会保障部颁发的理财规划师职业资格认证外,其他认证如此次取消的AFP金融理财师及CFP国际金融理财师均来自行业协会或境外机构,就此小编再次详细的对国务院取消职业资格的主要原则做一下说明:

  1、国务院部门设置的没有法律、法规或国务院决定作为依据的准入类职业资格一律取消,行业管理确有需要且涉及人数较多的职业,可报国务院人力资源社会保障部门批准后设置为水平评价类职业资格;

  2、国务院部门设置实施的有法律法规依据的准入类职业资格,与国家安全、公共安全、公民人身财产安全关系并不密切或不宜采取职业资格方式进行管理的,按程序提请修订有关法律法规后予以取消;

  3、国务院行业部门和全国性行业协会、学会自行设置的水平评价类职业资格一律取消,确有必要保留的,经国务院人力资源社会保障部门批准后纳入国家统一规划管理。

  从国务院人力资源和社会保障部相关人士处了解到,现行的由人力资源和社会保障部组织的职业资格认证不会被取消,而与之相同或类似的、由其他部门、行业协会等设置的职业资格将一律取消,符合相关规定并确有必要保留的,也须经人力资源和社会保险部门批准后纳入统一规划管理。就理财规划师职业资格而言,由人力资源和社会保障部组织的国家理财规划师职业资格认证肯定不会取消,其他部门和行业协会设置的类似资格认证是否会被取消,还要等待国务院的相关决定,但从国务院取消职业资格的主要原则来看,取消的可能性非常大。

  职业技能和资格认证是国家实施人才战略的重要组成部分,因其巨大的市场发展空间,使职业资格认证的培训市场也得到了迅猛的发展,培训机构翻倍增长。职业资格无论是准入类还是水平评价类,均具有高度的专业性和实操性,开展相关的认证培训,需要投入大量的人力、物力和财力,需要建立完整的专业课程研发团队,构建专业知识体系,并随经济发展的变化不断的更新和完善,从而保证学员能够达到理财规划师的专业水平。

  对于很多培训机构来讲,缺少专业的教学教务人员和经验丰富的专家指导,不具备课程研发能力和实务操作工具开发能力,无法保证基本的职业资格的技能培训水平,而且在利益的驱使下,甚至采取承诺保过、低价招生、虚假宣传、伪造报考资格、不培训直接考试拿证等行为,不但严重扰乱市场秩序,给消费者造成经济损失,也使职业资格认证的含金量和社会认可度大幅下降,因此,国家对于职业资格认证市场的清理、整顿和规范的决心是坚定的。

  我们真诚的提醒广大的金融从业者,切勿忘记您想成为理财规划师的初衷,切勿忘记您想得到的是专业知识和技能水平的提升,切勿忘记您的客户需要的是您的专业和真诚。理财师认证种类繁多,培训机构良莠不齐,切莫因贪图便宜或被误导而空有一纸证书却无一身武艺,耽误了自己的前程,选择需斟酌。

  相比之下,作为国际金融权威证书如FRM金融风险管理师、CFA证书,因金融业界认可度强,FRM考试难度大,FRM报名条件不高,深受金融考生的青睐,对此,国内各地政府也加大人才引进力度,如有明确指出对于拥有CFA、FRM等持证资格的, 在个人所得税方面给予优惠待遇并对于来京工作的可办理调京手续并办理本市户口,其子女可在京参加高考,录取时与北京市户籍考生享受同等待遇等方面给予照顾和便利等。该政策于2011年2月1日开始以金融街作为试点首先实施。

  深圳市人力资源和社会保障局正式发布了《深圳市人才认定标准(2011年)》,并于2011年1月1日起正式实施。该标准认定特许金融分析师(CFA)、《新财富》“最佳分析师”、金牌董秘、中国IT年度人物奖等分别作为地方级领军人才和后备级人才,可相应享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策;并可以申请100平方米公租房或每月3200元租房补贴。

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