中寰资本:合规、创新 和专业服务将是未来财富

 成功案例     |      2019-03-23

  不过大家一定要根据自己的职业规划来决定是否考证,同时也要评估考证付出的时间、金钱的投资回报率。

  财富管理行业在西方国家已经发展得十分成熟,但在中国却同金融科技一样,虽经过了过去十年间的迅猛发展,但由于各方面的因素,目前整个行业依旧处于相对初级的发展阶段。据国家统计局数据显示,过去的2018年,我国M2总量为182.67万亿元,较2013年的110.65万亿元增长约65.1%,2020年我国居民可支配收入总量将超过200万亿元,而目前中国市场上的财富管理行业规模远低于我国居民可支配收入总量,因此,整个行业是一片蓝海,有着非常大的市场发展空间和潜力。

  财务策划师广泛来自于会计师、注册会计师、个人理财顾问、投资顾问以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员 。

  值得一提的是,恒天财富企业金融服务和家族办公室等服务进行了焕新升级。对于恒天财富而言,资管新规改变了财富管理行业的底层逻辑,而恒天财富希望通过服务的升级,能够为用户提供更好的财富管理服务。而在合规方面,恒天财富目前的风控管理核心主要还是加强对管理人的管理,并建立了“四层管理人筛选”机制, 严格管控风险。

  另外,瑞士信贷发布的《2018年全球财富报告》数据显示,截至2018年年中的一年间,全球财富总值已达到317万亿美元,而中国家庭总财富已达到52万亿美元,超越了日本,仅次于美国,排名全球第二,同时报告还预计未来五年中国的财富将进一步增长23万亿美元,在全球财富中的占比将从2018年的16%升至2023年的逾19%。这意味着不断的增长的国民财富,势必加速催化财富管理行业向前发展。

  DBC任职于投行的导师表示,同学们应该正确认识到考证的作用,证书不是进投行的“敲门砖”,对于考证要报以谨慎的态度。

  值得关注的是,作为业内著名第三方财富管理公司——中寰资本总裁张冲近期在受访时指出:“不断增长的国民财富总值和人们日益变化的理财需求在推动着财富管理行业迅猛发展的同时,整个行业发展也开始呈现三大趋势:其一,人们的财富管理需求逐渐从定向理财产品开始向个性化、定制化的资产配置转变;其二,在现有的线下财富管理模式之下,新兴科技的发展使得财富管理也逐渐开始向线上进行扩散和迁移;其三,跟所有行业一样,监管指引下的财富管理行业,正朝着更加合规、创新、细分的方向发展。”

  取得资格所需时间:较快通过时间是1年半,但申请CFA证书需要4年相关工作经验

  注:1、北辰绿色家园B5区商业自2016年8月整体出租给北京市上品商业发展有限责任公司;

  关于举办2019年证券公司保荐代表人系列培训班(科创板专题)第二至三期的通知

  恒天财富董事长周斌近日接受《华夏时报》记者专访时表示,财富管理目的在于,让用户现在的财富,在未来能够长时间保值,甚至能够更好的提升个人生活品质。

  “不过,重要的是,个性化、私人化、定制化的资产配置将会是未来财富管理行业发展中始终贯穿的首要逻辑。当前,人们对财富管理的认知大部分还停留在购买金融机构打包好的理财产品层面,而针对自身财务状况进行定制化的资产配置仅属于部分高净值人群或超高净值人群的专利。不过,随着人们财富水平的提升和财富管理意识的不断增强,国民对财富管理的需求必将逐步由原来比较简单的金融产品买卖逐步升级换代到更为专业、个性和综合化的财富管理规划与方案设计。”张冲进一步补充说道。

  在中国,寿险理财规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)颁发的一种资格名称,分为中国寿险理财规划师中级资格和高级资格两个级别,主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。该资格的中级认证分为新型产品、健康产品和养老产品三个方向。相比AFP,寿险理财规划师证的费用便宜许多,考试费用为每门课程350元(含培训课件)或260元(不含培训课件)。

  随着CFA资格证全世界影响力的上升,CFA持证人涉及的岗位主要有投资组合经理、企业金融分析师、投资银行分析员、策略分析师等。

  实际上,中国的高净值客户正越来越多,财富总量也会越来越多,行业格局也会持续发生变化。正如中寰资本总裁张冲所言,任何产业的发展都是围绕人们的需求变化而不断推进和深化的,我国财富管理行业目前已开始呈现产品驱动向需求驱动的转变。与此同时,财富管理机构本身也将朝着多元化的方向发展,才能更好的满足客户的多元化、个性化资产配置需求,为客户提供更加专业、综合、多元的服务。

  3、报到地点: 广东珠岛宾馆湖滨楼大堂(广州市越秀区沿江东路463号)

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  20世纪70年代,财务策划业就在欧美开始流行,现在,注册财务策划师正如医师、注册会计师、执业律师一样,在国际上成为一种专业资质。而在国内,具备国际财务策划专业水准的人才非常稀少,已经被国家列为紧缺人才培养工程。随着国内企业及个人对理财策划越来越重视,财务策划师也将越来越多地服务于企业和个人,因此,这个行业从国家和民间的市场来看,都是非常广阔的。

  此外,在产品投向和客户结构等方面,恒天财富近几年也进行了很大的调整。其中,客户结构方面,恒天财富早期针对高净值个人客户服务的居多,每年服务人群在3万户左右。自2017年开始,恒天财富将关注焦点转向企业客户,年服务企业客户1000家左右。目前,恒天财富更是聚焦超高净值客户群体,并希望为他们提供家族财富管理与传承服务。

  创新发展轻资产服务型业务。北辰会展借助“一带一路”合作倡议的推进和“京津冀协同发展”、“长江经济带”等国家级战略的实施以及北京“四个中心”首都城市功能定位所带来的行业发展机遇,充分发挥强大的北辰会展品牌资源禀赋,横向加强市场拓展力度,纵向加快产业链延伸布局,经营业务多点开花。

  据专家介绍,劳动部理财规划师,属于职业技能测试;注册理财规划师,属于执业水平测试;国际金融理财师,属于职业水准测试;金融理财师,属于产品设计师课程;银行业从业资格,属于基础资格认证;注册金融分析师,属于高端金融分析人才培养。

  如今,我国财富管理业务发展可谓一日千里。但是,随着业务的不断细分和人们财富管理意识的增强,由于客户个人风险承受能力和投资偏好、流动性偏好、预期收益等的不同,必将使得财富管理行业朝着私人化、定制化、个性化的方向发展。财富管理行业未来的竞争也将会更加剧烈,合规、创新和专业服务将是突围的关键。但是在发展的同时,行业间必定会面临更严格的监管,因为只有这样,财富管理行业才能更健康地发展下去。秒速时时彩官方网址